前海联合基金投资者权益须知
尊敬的基金投资人:
基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益,请在投资基金前认真阅读以下内容:
一、基金的基本知识
(一)什么是基金
公开募集证券投资基金(以下简称基金)是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
(二)基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别
基金 股票 债券 银行储蓄存款
反映的经济关系不同 信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额后成为基金受益人,基金管理人只是替投资者管理资金,并不承担投资损失风险 所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买后成为公司股东 债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买后成为该公司债权人 表现为银行的负债,是一种信用凭证,银行对存款者负有法定的保本付息责任
所筹资金的投向不同 间接投资工具,主要投向股票、债券等有价证券 直接投资工具,主要投向实业领域 直接投资工具,主要投向实业领域 间接投资工具,银行负责资金用途和投向
投资收益与风险大小不同 投资于众多有价证券,能有效分散风险,风险相对适中,收益相对稳健 价格波动性大,高风险、高收益 价格波动较股票小,低风险、低收益 银行存款利率相对固定,损失本金的可能性很小,投资比较安全
收益来源 利息收入、股利收入、资本利得 股利收入、资本利得 利息收入、资本利得 利息收入
投资渠道 基金管理公司及银行、证券公司等代销机构 证券公司 债券发行机构、证券公司及银行等代销机构 银行、信用社、邮政储蓄银行
(三)基金的分类
1、依据运作方式的不同,可分为封闭式基金与开放式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。
2、依据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金及中国证监会规定的其他基金类别。
根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序一般为:股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金,即股票基金的预期风险和收益最高,货币市场基金的预期风险和收益最低。
3、特殊类型基金
(1)系列基金。又被称为伞型基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
(2)保本基金。是指通过一定的保本投资策略进行运作,同时引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金保证的基金。 
(3)交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点,其份额可以在二级市场买卖,也可以申购、赎回。但是,由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额,赎回也是换回一篮子成份券而非现金。为方便未参与二级市场交易的投资者,就诞生了“ETF联接基金”,这种基金将90%以上的资产投资于目标ETF,采用开放式运作方式并在场外申购或赎回。
(4)上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。
(5)QDII基金。QDII是Qualified Domestic InstitutionalInvestors的首字母缩写。它是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。
(6)分级基金。是指通过事先约定基金的风险收益分配,将基础份额分为预期风险收益不同的子份额,并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
(四)基金评级
基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时,可以适当参考基金评级结果,但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外,基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价,并不代表基金未来长期业绩的表现。
本公司将根据销售适用性原则,对基金管理人进行审慎调查,并对基金产品进行风险评价。
(五)基金费用
基金费用一般包括两大类:一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取,即前端申购费;也可在投资人卖出基金时收取,即后端申购费,其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等,这些费用由基金资产承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金,还可按相关规定从基金资产中计提一定的销售服务费,专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。


二、基金份额持有人的权利
根据《证券投资基金法》第47条的规定,基金份额持有人享有下列权利:
(一)分享基金财产收益;
(二)参与分配清算后的剩余基金财产;
(三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;
(六)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;
(七)基金合同约定的其他权利。
公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料。


三、基金投资风险提示
(一)证券投资基金是一种理财工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
(二)基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
(三)基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
(四)基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
(五)本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种,但我公司所做的推荐仅供投资人参考,投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。


四、服务内容和收费方式
我公司向基金投资人提供以下服务:
(一)对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
(二)基金销售业务,包括基金(资金)账户开户、基金申(认)购、基金赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式等。我公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申(认)购、赎回费和转换费。
(三)基金网上交易服务。
(四)基金投资咨询服务。
(五)基金净值、分红提示、交易确认等服务。
(六)电话咨询、直销电话自助交易服务。
(七)基金知识普及和风险教育。


五、基金交易业务流程
(一)开户流程
投资者按照开户清单准备开户资料,扫描件发送至我司直销中心邮箱,原件寄送至我司。开立我公司的基金账户之后,个人投资人凭借身份证件办理相关业务。机构投资人需预留印鉴,经办人凭借该印鉴办理相关业务。
1、个人投资人开户需提供资料:
填妥并由本人签字的《直销账户业务申请表(个人投资者)》;
出示本人有效身份证件并留存复印件;
投资人如未满十八周岁,须同时出示未成年人本人及其监护人的身份证件以及能证明监护与被监护关系的有效证件原件;
出示预留银行储蓄卡并留存复印件;
签署一式两份的《传真委托书(个人)》(如开通传真交易);
签署《基金投资人风险承受能力调查问卷》;
若直销个人客户经过风险问卷测评的风险承受能力与拟购买基金产品的风险等级不匹配,则需要填写《关于投资者风险承受能力与申请交易基金等级不匹配的承诺文件》。
2、机构客户开户需提供资料:
a、企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件(事业法人、社会团体或其他组织需提供民政部门或主管部门颁发的注册登记书复印件)(相关证件在有效年检期内);资产管理人以管理的投资组合名义自行办理账户类业务的,需提供资产管理人营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件(相关证件在有效年检期内)及监管部门下发的关于投资组合的批复文件或其他相关证明文件复印件;
b、填妥的《直销账户业务申请表(机构投资者)》;
c、填写完整并加盖公章的《开放式基金业务授权委托书(机构投资者)》一式两份(原件);
d、填妥并加盖预留印鉴的《直销机构客户预留印鉴卡》一式三份;
e、填妥的《传真委托书(机构)》(适用于选择“传真业务”事项);
f、填写完整《直销申(认)购申请表(机构投资者)》一式两份(原件),并加盖机构公章、法定代表人(或授权代表)、授权经办人签章;
g、预留关联银行账户的证明文件及复印件,包括《银行开户许可证》、开立银行账户申请表或开户银行出具的开户证明。《银行开户许可证》或指定银行出具的开户证明原件及加盖机构公章的复印件;
h、法人代表的加盖机构公章的有效身份证件复印件(第二代身份证需提供正、反两面复印件);
i、深圳 A 股股票账户卡/深圳证券投资基金账户卡复印件(登记中登基金账户时提供,不登记则不用提供),加盖单位公章。
(二)认/申购流程投资人应保证用于认/申购的资金来源合法并仔细审查确定所认/申购的的产品是否适合自己。投资人应有权自行支配,不存在任何法律、合约或其他障碍。投资人在认/申购之前,须将认/申购资金全额汇入我公司直销资金专户。
1、个人投资人需要提供如下资料:
a、由本人签字确认的《直销账户业务申请表(个人投资者)》一式两份;
b、加盖银行受理章的银行付款凭证/划款回单联原件及复印件(投资者划付的认购资金在办理认购手续时未到达本公司指定的直销资金专户时);
c、本人有效身份证明原件及复印件;
d、经公证的《基金授权委托书》、代办人有效证件原件及复印件(委托他人代办时)。
2、机构投资人需要提供如下资料:
①填写完整并加盖预留印鉴和授权经办人签字的《直销业务申请表(机构投资者)》(原件);
②认购资金已划出的有效凭证,包括但不限于加盖银行受理章的银行付款凭证/划款回单联原件及复印件(投资者划付的认购资金在办理认购手续时未到达本公司指定的直销资金专户时);
(三)赎回流程
1、个人投资人需要提供如下资料:
a、由本人签字确认的《直销业务赎回申请表(个人投资者)》一式两份;
b、本人有效身份证明原件及复印件;
c、经公证的《基金授权委托书》、代办人有效证件原件及复印件(委托他人代办时)
2、机构投资人需要提供如下资料:
(1)经办人的有效身份证件;
(2)填写完整并加盖预留印鉴和授权经办人签字的《直销业务赎回申请表(机构投资者)》(原件)。
以上业务受理并不表明投资人的交易得以确认,确认应以注册登记机构的确认结果为准,投资人在T+2日可以拨打我公司的客服电话查询交易确认情况。在T+2工作日,在我公司直销中心开户的投资人可以到直销中心打印确认书;如果投资人的交易失败,客户服务部会及时通知投资人。上述流程为我公司直销中心传真交易形式办理申购赎回等的业务流程,仅适用于我公司直销中心传真交易办理的情况。投资人到我公司各代销机构办理业务的流程应以各代销机构规定的业务流程为准。


六、投诉处理和联系方式
(一)基金投资人可以通过拨打本公司客户服务中心电话400-868-0666或以书信、传真、电子邮件等方式,对本公司及各基金代销机构所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉,原则上当日回复,不能当日回复的,在2个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉,原则上在顺延的第一个工作日回复,不能及时回复的,在2个工作日内回复。本公司联系方式如下:
客服热线:400-640-0099、0755-88697000
客服电子邮件:service@qhlhfund.com
公司总机:0755-82780666
客服信箱:深圳市福田区华富路1018号中航中心26楼新疆前海联合基金客户服务部
邮编:518000
(二)基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式,向中国证监会和中国证券投资基金业协会投诉。联系方式如下:
中国证券监督管理委员会深圳监管局
网址:www.csrc.gov.cn
中国证监会热线:010-12386
深圳证监局投诉电话:0755-83263315
深圳证监局地址:深圳市福田区笋岗西路体育大厦东座邮编:518028
中国证券投资基金业协会
网址:www.amac.org.cn
电话:010-58352888(中国证券投资者呼叫中心)
电子邮箱:tousu@amac.org.cn
地址:北京市西城区金融大街22号交通银行大厦B座9层
邮编:100033
中国证券投资者保护网
网址:www.sipf.com.cn
(三)因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经协商或调解不能解决的,基金投资人可提交华南国际经济贸易仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为基金合同约定的地点。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力。
投资人在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,选择与自身风险承受能力相适应的基金。我公司和基金管理人承诺投资人利益优先,以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务,但不能保证基金一定盈利,也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站(www.csrc.gov.cn),核实我公司基金销售资格。
基金销售机构名称:新疆前海联合基金管理有限公司
网址:www.qhlhfund.com
客户服务中心电话:400-640-0099
地址:深圳市福田区华富路1018号中航中心26楼邮编:518000